第一步：购买前理财销售人员应先介绍所销售的理财产品的安全性、流动性、收益性及市场发展情况等，向客户进行充分、清晰、准确的风险揭示，并保证服务专业性和客户利益维护，避免作出不当解释或误导客户；
第二步：购买前理财销售人员还应了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求，根据其评估结果，向客户推荐相应的产品。提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和客户权益须知；
第三步：购买中，银行柜面人员确认客户抄录了风险确认语句，确认为客户本人持合法证件办理，本人亲自填写各项申请书，申请书中的客户资料填写完整并签字确认；
第四步：购买后，销售人员须向客户告知我行理财产品信息披露的渠道和方式，同时提醒客户投诉和业务咨询渠道。（据《南方日报》）
